Lừa đảo tiền cọc mua đất: TP HCM bắt 8 người Bảo Phúc

Công an TP HCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 8 người thuộc Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ Bảo Phúc vì dùng tin rao nhà đất giá rẻ giả để lừa tiền đặt cọc mua đất. Thông tin được cơ quan công an công bố ngày 30/10, với số tiền bước đầu xác định bị chiếm đoạt là 1,77 tỷ đồng của 3 bị hại, trong khi tài liệu thu giữ cho thấy quy mô có thể lên tới hàng chục tỷ đồng. Theo CafeF, dẫn Việt Nam hàng ngày, người đứng đầu doanh nghiệp này là Tổng Giám đốc sinh năm 1993.

Với những ai đang tìm mua bán nhà đất qua mạng, vụ việc là lời cảnh báo cụ thể về một kịch bản đã được tổ chức bài bản: từ tin đăng, xe đưa đón, sơ đồ phân lô cho tới người đóng vai khách mua. Bài viết dưới đây tóm lược những gì cơ quan điều tra đã xác định và gợi ý cách người mua tự bảo vệ mình trước khi xuống tiền.

Ai bị bắt trong vụ lừa tiền cọc mua đất tại TP HCM

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP HCM đã khởi tố 8 bị can về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", gồm: Nguyễn Hoài Phong, Lê Văn Trường, Trần Trọng Tuấn, Nguyễn Nam Kha, Đoàn Ngọc Ngân, Cao Thị Phương, Nguyễn Trần Hòa và Phan Thị Bạch Quế. Tất cả đều bị bắt tạm giam.

Nguyễn Hoài Phong, sinh năm 1993, ngụ phường Bình Trị Đông, giữ chức Tổng Giám đốc Công ty Bảo Phúc. Theo cơ quan điều tra, Phong cùng các nhân sự chủ chốt đã sử dụng nhiều pháp nhân khác nhau để điều hành hoạt động. Pháp nhân, hiểu đơn giản, là tổ chức có tư cách pháp lý riêng như công ty; việc dùng nhiều pháp nhân thường khiến khách hàng khó nhận ra các giao dịch thực chất cùng một nhóm người đứng sau.

Khi khám xét khẩn cấp trụ sở, các địa điểm của công ty và nơi ở của Phong, công an thu giữ nhiều tài liệu kinh doanh bất động sản trong giai đoạn từ năm 2024 đến 2026, cùng hợp đồng đặt cọc, máy tính, dữ liệu điện tử và con dấu.

Kịch bản dụ khách mua đất nền giá rẻ diễn ra thế nào

Điểm khởi đầu là những tin đăng nhà, đất giá rẻ trên mạng do nhân viên công ty đưa lên theo chỉ đạo. Khi người có nhu cầu gọi điện hỏi, họ được báo rằng lô đất hoặc căn nhà ấy "đã bán hết". Thay vào đó, nhân viên mời khách đi xem những sản phẩm khác, bằng xe 45 chỗ hoặc 7 chỗ đã chuẩn bị sẵn, tới các xã thuộc tỉnh Tây Ninh (Long An trước đây).

Tại nơi xem đất, nhóm này trình bày sơ đồ dự án phân lô có phối cảnh, dẫn khách đi xem nhà đẹp và quảng cáo khả năng thu lời cao. Phân lô là việc chia một khu đất lớn thành nhiều lô nhỏ để bán lẻ; một sơ đồ phân lô đẹp không đồng nghĩa với việc khu đất đã được phê duyệt quy hoạch hay đủ điều kiện tách thửa.

Mắt xích đáng chú ý nhất là "chim mồi". Đây là những người được bố trí đóng giả khách mua, diễn cảnh đặt cọc, chuyển khoản ngay tại chỗ nhằm tạo cảm giác hàng đang rất "hot", ai chậm chân sẽ mất cơ hội. Theo cơ quan điều tra, chính áp lực tâm lý này đã thúc đẩy nạn nhân nộp tiền đặt cọc, sau đó tiếp tục bị đưa thông tin gian dối để chiếm đoạt số tiền.

Xem các tin mua bán nhà đất tại Hồ Chí Minh trên TimBDSvn

Quy mô thiệt hại có thể lớn đến đâu

Con số chính thức hiện mới là 1,77 tỷ đồng của 3 bị hại, tính trung bình khoảng 590 triệu đồng mỗi người, một khoản tiền tương đương phần vốn tự có mà nhiều gia đình phải tích lũy nhiều năm mới đủ để mua nhà.

Tuy nhiên, theo tài liệu thu giữ, Phong đã trực tiếp ký hoặc chỉ đạo cấp dưới ký hàng trăm hợp đồng đặt cọc, thu về hàng chục tỷ đồng. Công an TP HCM cho biết đã làm việc với 28 bị hại và đang mở rộng điều tra, nghĩa là con số thiệt hại cuối cùng nhiều khả năng sẽ còn thay đổi khi vụ án được làm rõ.

Cơ quan Cảnh sát điều tra thông báo, ai là nạn nhân của Công ty Bảo Phúc có thể liên hệ Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP HCM để được giải quyết. Đồng thời, những người từng làm việc tại Công ty Bảo Phúc và các công ty liên quan được yêu cầu đến trình diện tại số 14 Đoàn Như Hài, phường Xóm Chiếu, để được hưởng chính sách khoan hồng.

Bối cảnh: vì sao tin rao đất giá rẻ vẫn khiến người mua sập bẫy

Giá nhà đất tại TP Hồ Chí Minh ở mức cao khiến nhiều người chuyển hướng tìm đất ở các tỉnh lân cận, nơi mức giá dễ chịu hơn và kỳ vọng tăng giá theo hạ tầng. Chính khoảng cách giá này tạo ra mảnh đất màu mỡ cho các tin đăng "giá rẻ bất ngờ": người xem dễ tin rằng mình đã tìm được món hời.

Thủ đoạn "báo hết hàng rồi giới thiệu sản phẩm khác" thường được dùng để biến một tin đăng ảo thành cái cớ tiếp cận khách. Khi đã ngồi trên xe đi xem đất cùng hàng chục người khác, người mua dễ bị cuốn theo tâm lý đám đông, nhất là khi chứng kiến "khách" khác đặt cọc ngay tại chỗ.

Thêm vào đó, việc sáp nhập địa giới hành chính, như trường hợp các xã từng thuộc Long An nay thuộc tỉnh Tây Ninh, có thể khiến người mua bối rối khi đối chiếu thông tin trên giấy tờ cũ và mới. Đây là thời điểm người mua cần kiểm tra kỹ hơn, thay vì dựa vào lời giới thiệu của người bán.

Tác động với người mua đất và người bán chính chủ

Với người mua, bài học rõ nhất là đặt cọc không phải bước thủ tục nhẹ nhàng. Đặt cọc là việc một bên giao trước một khoản tiền để bảo đảm sẽ ký hợp đồng mua bán; theo thông lệ, nếu bên mua bỏ cuộc thì mất cọc, còn bên bán bội ước thường phải trả lại cọc và một khoản phạt tương đương. Nhưng mọi quyền lợi đó chỉ có ý nghĩa khi bên nhận cọc là người có quyền bán thật sự và còn tồn tại để chịu trách nhiệm.

Trước khi chuyển tiền, người mua nên yêu cầu xem bản gốc sổ đỏ hoặc sổ hồng, tức giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và quyền sở hữu nhà, và đối chiếu tên người đứng trên sổ với người ký hợp đồng. Nếu bên nhận cọc là công ty môi giới hay doanh nghiệp không có tên trên sổ, cần có văn bản ủy quyền hợp lệ hoặc hợp đồng thể hiện rõ quyền bán. Người mua cũng có thể đến cơ quan quản lý đất đai địa phương để hỏi thông tin quy hoạch và tình trạng pháp lý của thửa đất.

Với người bán nhà đất chính chủ, các vụ việc như thế này thường khiến người mua thận trọng hơn, đòi hỏi nhiều giấy tờ hơn và mất thêm thời gian kiểm tra. Đó không hẳn là bất lợi: người bán có pháp lý rõ ràng, sẵn sàng cho xem sổ gốc và công chứng minh bạch sẽ dễ tạo được niềm tin hơn so với những tin rao mập mờ.

Với nhà đầu tư, lời hứa "thu lời cao" kèm sơ đồ phối cảnh là tín hiệu cần dừng lại để xác minh. Lợi nhuận của đất nền phụ thuộc vào pháp lý, quy hoạch và hạ tầng thật, không phụ thuộc vào bản vẽ được trình chiếu trên xe đưa đón.

Có nên đi xem đất theo tour của môi giới

Đi xem đất theo xe của môi giới không phải là sai, nhiều đơn vị làm ăn đàng hoàng vẫn tổ chức như vậy. Điều cần tránh là quyết định xuống tiền ngay trong chuyến đi. Người mua có thể ghi lại vị trí, số thửa, số tờ bản đồ rồi tự quay lại kiểm tra vào hôm khác, hỏi người dân xung quanh và tra cứu tại cơ quan chức năng.

Khi bị thúc giục "chỉ còn một lô", "người khác vừa cọc", người mua nên hiểu rằng áp lực thời gian chính là công cụ mà nhóm của Công ty Bảo Phúc đã sử dụng, theo mô tả của cơ quan điều tra. Một giao dịch đúng đắn hiếm khi đòi hỏi bạn phải chuyển tiền trong vài giờ.

Câu hỏi thường gặp

Tôi từng đặt cọc mua đất qua Công ty Bảo Phúc thì phải làm gì?

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP HCM đề nghị các nạn nhân liên hệ Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP HCM để được giải quyết. Bạn nên mang theo hợp đồng đặt cọc, biên nhận, sao kê chuyển khoản và tin nhắn trao đổi với nhân viên công ty để làm căn cứ.

Công ty Bảo Phúc lừa khách mua đất bằng cách nào?

Theo cơ quan điều tra, công ty đăng tin giả về nhà, đất giá rẻ, báo khách là "đã bán hết" rồi chở khách đi xem đất ở các xã thuộc tỉnh Tây Ninh (Long An trước đây). Tại đó, nhóm này dùng sơ đồ phân lô, quảng cáo lời cao và bố trí "chim mồi" giả đặt cọc để thúc nạn nhân nộp tiền.

Làm sao biết tin bán đất giá rẻ trên mạng là thật?

Một dấu hiệu thường gặp là tin rao có giá thấp bất thường so với khu vực nhưng khi gọi lại được báo hết hàng và chuyển sang sản phẩm khác. Người mua nên yêu cầu xem sổ đỏ, sổ hồng bản gốc, đối chiếu tên chủ sở hữu và kiểm tra thông tin quy hoạch trước khi trả bất kỳ khoản tiền nào.

Đặt cọc bao nhiêu là hợp lý khi mua nhà đất?

Pháp luật không ấn định mức cọc cố định; trên thực tế các bên thường tự thỏa thuận một tỷ lệ nhỏ so với giá trị giao dịch. Quan trọng hơn con số là hợp đồng đặt cọc ghi rõ thông tin thửa đất, người có quyền bán, thời hạn ký hợp đồng mua bán và cách xử lý khi một bên vi phạm.

Người từng làm việc tại Công ty Bảo Phúc có bị xử lý không?

Cơ quan điều tra yêu cầu những người từng làm việc tại Công ty Bảo Phúc và các công ty liên quan đến trình diện tại số 14 Đoàn Như Hài, phường Xóm Chiếu. Việc chủ động trình diện được cơ quan điều tra nêu là để hưởng chính sách khoan hồng.